A planilha de fluxo de caixa é essencial para acompanhar a saúde financeira do seu negócio, por isso, todo empreendedor deve ter uma ou usar uma ferramenta que faça isso. Aqui nós vamos te dar uma planilha completa e ensinar como preenchê-la. Confira.
Como preencher a planilha de fluxo de caixa?
📋 Nossa planilha de fluxo de caixa é muito simples de preencher, mas o que você vai precisar é ter disciplina e mantê-la sempre atualizada e preenchida.
Veja uma prévia da planilha de fluxo de caixa 👀
O que você precisa saber:
📅 A planilha é dividida em dois períodos, de janeiro a junho e de julho a dezembro, pois assim fica mais fácil de você analisar a saúde do negócio em prazos espaçados
📝 Damos algumas opções de saídas fixas e variáveis e você preenche conforme for o caso da sua empresa, podendo editar de acordo com sua necessidade
💡 Lembre-se sempre de preencher para os valores baterem com a realidade do seu negócio
🔄 Você pode sempre editar o período para adequar-se ao ano de referência
🔎 Ajuste as células para poder visualizar os valores quando eles forem maiores
Como preencher:
📝 Previsão vs Realizado 📈
Todas as entradas e saídas possuem duas colunas: uma para previsão, que é o que você espera que ocorra, e outra para realizados, que é efetivamente o que será usado. Isso é importante para observar alguns aspectos, por exemplo, encontrar algum gargalo, ter uma noção mais efetiva dos dados ou alinhar a expectativa e a realidade.
💰 Contas a receber sobre vendas concretizadas
Linha destinada à atividade principal. Inclusive, se quiser separar por produtos, pode adicionar novas linhas. Por exemplo, se estamos falando de uma loja de roupas, pode separar por tipos de peças.
🔄 Retorno de Investimento 📊
Para o dinheiro reinvestido, afinal, se ficar sem investir poderá perder o poder de compra.
🤑 Outros recebimentos
Para recebimentos não identificados. No entanto, se esses valores forem expressivos, é importante detalhar.
📥 Totalizador de entradas
Valor total da soma de “contas a receber”, “ROI” e “outros recebimentos”.
💵 Saídas (Pagamentos)
As saídas são todos os pagamentos realizados durante o mês. Essas contas incluem opções fixas e variáveis, como aluguel, combustível, custos com a folha de pagamento, material de escritório, retiradas dos sócios, etc.
Esses são os pontos a serem preenchidos e com eles é possível saber o total de entradas e saídas.
Resultados
📊 1. ENTRADAS (recebimentos) - SAÍDAS (pagamentos): Veja o total que sobra após diminuir os pagamentos do valor de entrada 💰💳
📆 2. SALDO DO PERÍODO ANTERIOR: Saldo remanescente do que sobrou do mês anterior, assim, o primeiro mês de preenchimento não terá dados.
🧮 3. SALDO ACUMULADO NO PERÍODO (1 + 2): Dados de entrada menos a saída e entrada do período anterior. Com esse dado é possível saber o que a empresa terá em caixa acumulado. 📈💰
💡 4. NECESSIDADE DE EMPRÉSTIMO: Caso a empresa não esteja tendo entradas/recebimentos suficientes para cobrir as saídas, a planilha demonstrará a necessidade de aporte de capital. 💸
💰 5. SALDO FINAL DO PERÍODO (3 + 4): Saldo acumulado, considerando também os empréstimos. 📆📈
📊 Resumo das saídas
No resumo das saídas você irá verificar o total de despesas fixas e variáveis, no entanto, é importante verificar se está preenchendo corretamente, pois os tipos de despesas podem ser diferentes dependendo do negócio.
📈 Indicadores
Para finalizar, a planilha também traz indicadores relacionados à variação de custos, receitas e variáveis sobre vendas. Assim, vai ser possível saber quanto esses dados representam em porcentagem.
Com essa planilha será muito mais fácil fazer um bom acompanhamento do seu fluxo de caixa e ainda se organizar. 🗂️
Nós também fizemos uma aula completa explicando pontos dessa planilha e ainda trazendo ela preenchida para você entender melhor.