Análise de crédito: como a contabilidade ajuda a evitar inadimplência no seu negócio

Cansado de vender e não ver a cor do dinheiro? Então, tá na hora de olhar com mais carinho pra análise de crédito. Essa etapa, muitas vezes ignorada, pode ser o que está faltando pra sua empresa reduzir os calotes e manter o caixa saudável.

Com a ajuda da contabilidade, a análise de crédito deixa de ser um tiro no escuro e vira uma ferramenta estratégica para avaliar riscos, entender o perfil dos clientes e tomar decisões mais seguras.

Quer saber como tudo isso funciona na prática? A gente te explica!

O que é análise de crédito?

A análise de crédito é basicamente o processo que a empresa faz antes de vender a prazo, conceder crédito ou fechar um contrato com pagamento futuro. É uma forma de avaliar se o cliente pode cumprir com suas obrigações de pagar aquilo que está comprando.

Essa análise envolve alguns pontos como:

• Histórico financeiro do cliente (se já teve dívidas, se costuma pagar em dia etc).

• Renda ou faturamento (pessoa física ou jurídica).

• Score de crédito (pontuação baseada em hábitos de pagamento).

• Dados cadastrais, como CPF ou CNPJ, endereço, telefone, etc.

• Relação dívida/renda (quanto ele já tem comprometido com outras dívidas).

É para isso que a análise de crédito serve, pra reduzir o risco de não receber o tão suado dinheiro. Porque vender é ótimo, mas vender e não receber é prejuízo direto.

E onde entra a contabilidade nisso?

A contabilidade não é só aquela área que gera boleto e faz imposto. Ela pode ser uma grande aliada na gestão do risco de crédito. Olha como ela ajuda:

Organiza as informações financeiras da sua empresa

Com uma contabilidade bem feita, você sabe exatamente quem são seus clientes, quanto cada um deve, há quanto tempo e qual o risco de inadimplência por perfil. Isso permite montar uma política de crédito mais segura.

Ajuda a definir os limites de crédito

A contabilidade, junto com um bom controle de fluxo de caixa e DRE (Demonstração de Resultado), mostra quanto a empresa pode “arriscar” em vendas a prazo sem comprometer sua saúde financeira. Ela também ajuda a determinar quem pode comprar no fiado e quanto pode comprar.

Identifica padrões de inadimplência

Com relatórios contábeis, você consegue perceber quais clientes, regiões ou tipos de venda geram mais inadimplência. Isso ajuda a ajustar sua estratégia comercial.

Emite relatórios que ajudam a tomar decisões

Se sua contabilidade estiver integrada com a parte comercial e de cobrança, dá pra ver o impacto real da inadimplência nos lucros, quais clientes estão no vermelho e como isso afeta o negócio como um todo.

Ajuda a manter um bom relacionamento com o fisco e com os bancos

Empresas bem organizadas financeiramente e com contabilidade em dia têm mais facilidade pra conseguir crédito bancário, negociar prazos com fornecedores e mostrar que são confiáveis, o que também te dá mais margem pra analisar crédito com mais tranquilidade.

A Betel Contabilidade é sua parceira!

Se você busca uma parceria contábil que vá além do convencional, a Betel Contabilidade é uma escolha estratégica para o crescimento seguro do seu negócio!

Com 20 anos de experiência, nos destacamos por oferecer soluções personalizadas que atendem desde empreendedores individuais até médias e grandes empresas.

Por que escolher a Betel?

• Consultoria e Orientações Gerenciais: Mais do que serviços contábeis tradicionais, a Betel antecipa necessidades e oferece consultoria que auxilia na administração eficiente do seu negócio, focando na redução de custos e aumento da lucratividade.

• Processos Inteligentes e Otimizados: Utilizando tecnologia de ponta, a empresa implementa processos que garantem eficiência operacional, permitindo que você concentre esforços no que realmente importa: o crescimento do seu negócio.

• Atendimento Ágil e Resolutivo: Com uma equipe especializada, a Betel assegura respostas rápidas e soluções eficazes, minimizando preocupações e oferecendo tranquilidade para sua gestão.

Presença nacional

Com sede em Fortaleza, Ceará, e filial em São Paulo, a Betel atende mais de 600 clientes em todo o Brasil, demonstrando sua capacidade de adaptação e atendimento personalizado em diferentes mercados.

Optar pela Betel Contabilidade significa escolher uma parceria comprometida com a excelência, inovação e resultados concretos. Se você deseja uma gestão financeira sólida e estratégica, a Betel está pronta para ser sua aliada nesse caminho.

Clique aqui e conheça nossos serviços!