Consultoria financeira: quais os benefícios para pequenas empresas

Você já contratou o serviço de uma consultoria financeira? Para pequenos empresários, lidar com as complexidades financeiras pode ser desafiador, porém, isso é essencial para manter um negócio saudável, em crescimento e gerando lucro.

É nesse contexto que a consultoria financeira entra em cena como uma aliada indispensável.

Segundo o IBGE, cerca de 60 % das PMEs brasileiras encerram suas atividades nos primeiros cinco anos, frequentemente por falhas na gestão financeira e falta de controle de fluxo de caixa. Entretanto, empresas bem orientadas por consultorias financeiras têm muito mais chance de estabilizar seu caixa e crescer com segurança.

Neste post, vamos explorar diversos benefícios que ela oferece para pequenas empresas, destacando como essa parceria pode ser o diferencial na jornada rumo ao sucesso financeiro e empresarial. 

Boa leitura!

O que é consultoria financeira? 

A consultoria financeira é um serviço especializado oferecido por profissionais ou empresas com expertise em gestão financeira e planejamento estratégico. 

Os consultores ajudam indivíduos ou empresas a gerenciar suas finanças de forma eficaz, atingir objetivos financeiros específicos e tomar decisões inteligentes em relação ao dinheiro.

Em termos simples, a consultoria financeira envolve avaliar a situação financeira atual do cliente, entender seus objetivos e necessidades financeiras e, em seguida, desenvolver um plano financeiro personalizado para ajudá-los a alcançar esses objetivos.

Isso pode incluir várias áreas, como análise financeira, planejamento financeiro, gestão de investimentos, orçamento e controle de gastos, planejamento tributário e educação financeira.

O que faz um consultor financeiro?

Os consultores financeiros auxiliam na escolha de investimentos adequados às metas e tolerância ao risco dos clientes, ajudam a criar orçamentos realistas, identificam áreas de gastos excessivos e fornecem estratégias para controlar despesas e economizar dinheiro.

Além disso, eles ajudam os clientes a entender as implicações fiscais de suas decisões financeiras e desenvolvem estratégias para minimizar a carga tributária.

Parte importante da consultoria financeira é educar os clientes sobre conceitos financeiros básicos, como poupança, investimento, gerenciamento de crédito e planejamento para o futuro. 

A consultoria financeira é altamente personalizada e adaptada às necessidades individuais de cada cliente, oferecendo orientação especializada e suporte contínuo para alcançar estabilidade financeira, crescimento e segurança ao longo do tempo. 

Por que muitas empresas não prosperam? E como a consultoria financeira pode mudar esse cenário

No Brasil, as micro e pequenas empresas correspondem a 99 % das organizações, mas enfrentam forte mortalidade: estudos mostram que quase 27 % delas fecham antes mesmo de completar um ano, principalmente devido a problemas financeiros crônicos.

Curiosamente, embora até 75 % dos gestores reconheçam os benefícios da consultoria, menos de 40% chegam a buscar esse apoio, muitas vezes por insegurança em compartilhar dados ou custo percebido do serviço.

Como é feita uma consultoria financeira?

A consultoria financeira envolve vários passos essenciais para ajudar indivíduos, famílias ou empresas a gerenciar suas finanças e alcançar seus objetivos financeiros. Entenda como ela é feita:

Levantamento de informações

O consultor financeiro começa entendendo a situação financeira atual do cliente, incluindo renda, despesas, ativos, passivos, investimentos e objetivos financeiros.

Análise financeira

Com base nas informações coletadas, o consultor analisa a situação financeira do cliente, identificando pontos fortes, áreas de melhoria e possíveis problemas financeiros.

Estabelecimento de objetivos

O consultor ajuda o cliente a definir metas financeiras claras e realistas, como economizar para a aposentadoria, comprar uma casa, pagar dívidas ou financiar a educação dos filhos.

Desenvolvimento de estratégias

Com base nos objetivos financeiros do cliente, o consultor desenvolve um plano financeiro personalizado que inclui estratégias para alcançar esses objetivos. 

Isso pode envolver a criação de um orçamento, alocação de investimentos, planejamento tributário, gestão de dívidas e outras medidas.

Apresentação e discussão do plano

O consultor apresenta o plano financeiro ao cliente e discute os detalhes, explicando as recomendações e as razões por trás delas. O cliente tem a oportunidade de fazer perguntas, esclarecer dúvidas e fornecer feedback sobre o plano proposto.

Implementação do plano

Uma vez que o cliente concorda com o plano financeiro, o consultor auxilia na implementação das estratégias recomendadas, auxiliando o cliente a tomar as medidas necessárias para colocar o plano em prática.

Além da gestão cotidiana, a consultoria financeira atua como um verdadeiro catalisador para o crescimento sustentável.

A partir de diagnóstico completo do fluxo de caixa, análise de despesas ocultas e definição de indicadores de desempenho (KPIs), o consultor capacita o empresário a planejar expansões com segurança, negociar prazos com fornecedores, ajustar políticas de crédito e direcionar investimentos com maior assertividade, resultando em aumento real de rentabilidade e estabilidade financeira.

Acompanhamento e revisão

A consultoria financeira é um processo contínuo e dinâmico. O consultor acompanha regularmente o progresso do cliente em relação aos objetivos financeiros estabelecidos, faz ajustes no plano conforme necessário e fornece orientação e suporte contínuos ao longo do tempo.

No geral, uma consultoria financeira visa capacitar os clientes e tomar decisões financeiras informadas, alcançar seus objetivos financeiros e desfrutar de uma vida financeira mais saudável e equilibrada. 

Benefícios da consultoria financeira para pequenas empresas

Orientação especializada e personalizada para sua empresa

A consultoria financeira para pequenas empresas desempenha um papel crucial na saúde financeira e no crescimento sustentável do negócio. 

Então, ela oferece uma abordagem personalizada, adaptada às necessidades específicas de cada empresa e é conduzida por profissionais experientes e especializados em finanças corporativas.

Uma das principais vantagens da consultoria financeira é sua capacidade de fornecer orientação especializada em uma variedade de áreas financeiras, incluindo gestão de caixa, controle de despesas, análise de demonstrativos financeiros e planejamento tributário. 

Esse conhecimento especializado permite que os consultores identifiquem oportunidades de otimização e melhoria nos processos financeiros da empresa.

Estratégias financeiras alinhadas ao negócio

Além disso, a consultoria financeira ajuda a empresa a desenvolver e implementar estratégias financeiras sólidas e alinhadas com seus objetivos de negócio. Isso pode envolver a criação de planos de orçamento detalhados, a avaliação de opções de financiamento e investimento, e o desenvolvimento de políticas de crédito e cobranças eficazes. 

Redução de riscos

Esse conhecimento especializado permite identificar oportunidades de otimização financeira e, sobretudo, reduzir riscos como insuficiência de capital de giro e problemas de liquidez. De fato, ao adotar práticas orientadas por consultoria, empresas conseguem manter o caixa mais equilibrado e driblar crises com maior resiliência.

Isso fortalece a resiliência financeira da empresa e reduz sua vulnerabilidade a crises econômicas.

Perspectiva imparcial e com fundamentos

A consultoria financeira também oferece uma perspectiva externa e imparcial sobre as finanças da empresa, o que pode ser inestimável para os proprietários e gestores. Essa visão objetiva permite identificar problemas e oportunidades que podem passar despercebidos internamente, proporcionando insights valiosos para a tomada de decisões estratégicas.

Economia real e melhora da rentabilidade

Uma consultoria financeira eficaz traduz-se em economia concreta. Através da renegociação de contratos, corte de despesas redundantes e alocação estratégica de recursos, muitas empresas alcançam redução de custos relevantes, que podem ser reinvestidos em inovação, marketing ou expansão da operação.

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Considerando que as micro e pequenas empresas respondem a 27% do PIB brasileiro, geram metade dos empregos formais e uma parcela significativa da massa salarial, investir em consultoria financeira não é só prudente:é estratégico.

A Betel Contabilidade oferece esse apoio especializado: com planos customizados, ajudamos sua empresa a estruturar o futuro financeiro, reduzir riscos e potencializar o crescimento a longo prazo.

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